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东莞仅三成中小企业获贷

2008/9/27/09:38 来源:赢周刊

    中小企业“融资难”是老生常谈的话题,但直到今天,这个难题也未得到很好的解决。最近,东莞市经贸局、市中小企业局联合中山大学金融系、广东省中小企业局、广东省信用担保协会等有关专家合作成立课题组,对东莞中小企业的融资状况及存在的问题进行了调研,希望能找到破解融资难题的良方。

    东莞市经贸局、市中小企业局联合发布的《2007年东莞市中小企业“融资难”问题调研报告》显示,东莞超过七成的中小企业表示急需融资,但仅有约三成能够成功融资。

    东莞仅三成中小企业获贷

    东莞74%中小企业急需融资

    据悉,东莞市经贸局从2007年1月开始对东莞市近两千家中小企业进行调研,最终形成了东莞市中小企业“融资难”问题等相关调研报告。

    报告提供的数据显示,东莞市中小企业数量占到东莞全部企业数量的99%。截至2007年底,中小企业实现工业总产值达4903亿元,占全市规模以上工业总产值的83.79%。但东莞市经贸局、市中小企业局联合发布的《2007年东莞市中小企业“融资难”问题调研报告》显示,金融机构给中小企业贷款过少,东莞市各银行的中小企业贷款比例仅为38.84%,这与对全市的贡献值占八成多的中小企业规模并不匹配。

    因为无法获得足够的资金支持,调查的东莞中小企业中,有超过70%的中小企业资产负债率低于40%。成立时间在两年内的中小企业,有44.5%的企业必须依靠自己筹集80%的资金。这与现代市场经济中借助金融市场负债实现快速发展的经济规律明显不符。

    报告显示,有74%的中小企业表示急需融资,但仅有30%能够成功融资。即使能够获得银行贷款,这些获得贷款的大部分企业获得的贷款额也仅能满足其部分融资需求。

    研究还发现,国有商业银行对中小企业贷款金额比例过低,并且这一比率还呈现总体下降趋势。

    企业制度管理不规范

    截至今年8月底,东莞市各商业银行本外币各项存款余额达到4167.9亿元,而同期各项贷款余额为2410.37多亿元,两者间的存贷差额高达1757亿元以上,并且还存在着大量的民间资金。报告指出,资金如此充裕,仍然普遍存在融资难,原因并非单方面造成的。

    “东莞很多民企没有真正建立现代化的企业管理制度,公司治理结构落后,企业负责人权力过大,公司管理层家族特性表现明显。”报告指出,这些对企业发展潜力和财务规范性使得银行对该企业的放贷持保留意见。除此之外,企业融资观念片面,融资渠道狭窄单一都对企业融资形成了阻碍。

    “作为资金的需求方,只有银行认为可信赖,中小企业才能顺利获得贷款。”一般情况下,企业财务报表显示良好的盈利能力和稳定的现金流是获得银行信赖的条件。但东莞的中小企业中,财务制度评分低于3分(满分5分)的比例高达55%。

    课题调研组在调研中发现,63.6%的企业负责人认为其财务报表基本可信,但一些担保公司在担保业务中却不采纳企业提供的财报,18.2%的企业负责人也认为其出具的财报基本不被置信,这直接妨碍了中小企业从金融机构获得资金支持。

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